Благодаря развитию Интернета, увеличению его скорости вопрос приобретения ценных бумаг решается гораздо проще. Сегодня не обязательно звонить по телефону или лично встречаться с брокером.
Как купить акции частному лицу и получать дивиденды? Достаточно сделать несколько простых действий для совершения сделок в сети Интернет:
После этого для начала проведения сделок достаточно запустить на своем компьютере программу для биржевой торговли, ввести логин и пароль. Такая форма торговли называется Интернет-трейдинг.
Сделки с акциями и другими ценными бумагами можно также заключать отдавая приказы брокеру по телефону, но такая форма работы не очень популярна.
Налоги и льготы
С дохода, полученного на бирже, нужно платить подоходный налог в размере 13%. Его удерживает и уплачивает брокер.
Налог с дохода можно не платить, если владеть акциями хотя бы три года. Но есть ограничение: за три года можно не выплачивать налоги с дохода до 9 миллионов ₽.
Также есть возможность открыть индивидуальный инвестиционный счёт (ИИС). Каждый год его можно пополнять на 400 000 ₽ и получать дополнительно налоговый вычет в размере 13% (52 000 ₽).
Пошаговая инструкция
Собственно, если торговая площадка уже выбрана, покупка акций частными лицами – совокупность нескольких несложных шагов.
Шаг 1. Выбор брокера
Для этого необходимо получить список брокеров, имеющих право на представление интересов клиентов на торгах (его легко найти на официальном сайте выбранной биржи) и оценить их по нескольким критериям:
- Надежность. Конечно, работа регулятора превращает этот показатель в субъективный – ненадежные компании просто не получают соответствующих разрешений. Однако, оценить и его не столь сложно – базой для принятия решения может стать история компании, количество обслуживаемых клиентов и их отзывы, перечень предоставляемых услуг. Большинство этих сведений предоставляется на официальном сайте или в офисе брокера. Отзывы и рейтинг, полученные у реальных клиентов, легко найти на общедоступных интернет-ресурсах.
- Тарифы (комиссии). За совершение каждой сделки (операции) брокер получает от клиента вознаграждение за предоставление посреднических услуг. Комиссионная выплата рассчитывается в процентах от суммы сделки и, как правило, составляет от 0.02 до 0.5%. Для тех, кто собирается инвестировать в акции – величина несущественная, поскольку сделок при стратегии «купи и держи» заключается не много. Для трейдеров, рассчитывающих на прибыль от спекулятивных операций, предпочтительным будет выбор брокерской компании с минимальной комиссией.
Шаг 2. Регистрация
Как правило, регистрация в брокерской компании производится при личном посещении. Для выполнения формальностей необходим минимальный пакет документов – в большинстве случаев достаточно документов, удостоверяющих личность. Вместе с регистрацией клиент выбирает тип счёта и открывает его, получает все необходимые реквизиты для доступа и совершения сделок.
В настоящий момент, ввиду действия закона об электронной подписи, многие брокеры позволяют пройти регистрацию и открыть счёт в онлайн режиме.
Несколько бОльшая проблема — открытие счёта у зарубежного брокера для доступа на иностранные торговые площадки. Здесь могут потребоваться официальные переводы документов, а предоставить их придётся по факсу.
Шаг 3. Пополнение счета
Для совершения операции необходимо, чтобы средства попали на счет, открытый в брокерской компании. Большинство брокеров работает только с банковскими переводами, поэтому следует загодя позаботиться о наличии банковского счета.
Необходимо знать, что большинство операций на биржах производится в национальной валюте. Соответственно, открыть банковский счёт придётся в валюте той страны, торговая площадка которой выбрана для покупки и продажи акций.
Шаг 4. Заключение сделок
В первом случае следить за котировками придется с использованием сторонних источников справочной информации, например Reuters или РБК. В приказе передаётся объем сделки (в лотах и цена).
Аналогичным образом действует клиент брокерской компании во втором варианте, с той лишь разницей, что вся информация об инструментах доступна ему непосредственно в браузере, а приказы брокеру также передаются через глобальную сеть.
Использование торговых платформ — наиболее прогрессивный вариант торгов. Процесс полностью автоматизирован, позволяет передавать и исполнять приказы в автоматическом режиме, применять для прогнозирования поведения цены акций средства фундаментального и технического анализа.
Подведем итоги
Покупка акций российских или зарубежных компаний – это рациональный подход к инвестированию свободных средств. При использовании разумной торговой стратегии доходность вложений на фондовой бирже может составить 15-20%, что в разы превышает предложения по вкладам в любых российских банках.
Кроме того, инвестирование в ценные бумаги позволит повысить собственную финансовую грамотность, что, несомненно, будет нелишним в современных рыночных реалиях. Но помните, что покупка акций связана с рисками, поэтому не стоит вкладывать в сделки на бирже последние деньги, в надежде на быстрый и легкий заработок.
Какая сумма нужна, чтобы купить акции?
Если говорить о минимальной сумме, которая необходима для покупки акций — это зависит от условий конкретного брокера. Есть такие, которые готовы открыть торговый счет даже на 5 тыс. рублей, есть — у которых нижняя планка начинается от 10, 20, 50, 100 тысяч.
Целесообразнее всего, на мой взгляд, начинать инвестировать в акции с суммы не менее 50-100 тыс. рублей — на такую сумму уже можно сформировать определенный портфель акций с целью диверсификации и защиты от рисков.
С акциями зарубежных компаний сложнее — там для покупки понадобится торговый счет в сумме, начиная с 5-10 тысяч долларов. В этом случае можно действовать как через зарубежного брокера, так и через отечественного, являющегося партнером зарубежного или имеющего самостоятельный доступ к зарубежным биржам.
Теперь вы имеете представление о том, где и как купить акции физическому лицу. Все это может показаться сложным только на первый взгляд и по первому разу. Если что-то будет непонятно — пользуйтесь помощью брокеров: в их интересах, чтобы вы стали их клиентами и платили им комиссионные.
На этом все. Узнайте больше о разных способах заработка и инвестирования и повысьте свою финансовую грамотность, присоединившись к числу постоянных читателей сайта Финансовый гений. До новых встреч!
Как получать дивиденды физическому лицу
Дивиденды – это часть чистой прибыли организации после перечисления налоговых взносов, выплачиваемой владельцам активов. Они зависят от решений, принятых на собрании акционерного общества.
Периодичность дивидендных выплат законодательно не установлена. Большая часть российских фирм практикуют единовременные ежегодные перечисления. Время и сумму начисления утверждают на общем собрании. Когда предприятие активно привлекает инвестиции, возможно проведение отчислений ежеквартально или раз в полгода. В США распространение получили выплаты каждый квартал.
- Регулярными. Это постоянные перечисления с определенным интервалом.
- Дополнительными. Начисляются только при доходе гораздо выше запланированного, либо чтобы повысить интерес к фирме.
- Специальными. Разовые выплаты, зачастую имеющие привязку к определенному событию.
- Ликвидационными. Выплачиваются при закрытии компании либо отдельного производства.
Не нужно приобретать бумаги в январе и хранить их год. Достаточно купить акции за два-три дня до того, как закроется реестр, и являться их владельцем на конец рабочего дня, который предшествует отсечке. Уже спустя сутки вы сможете совершить продажу акций, при этом начисление дивидендов будет произведено на брокерский счет. После проведения выплат рыночная цена активов обычно снижается, поскольку они теряют часть своей стоимости.
Факт! При обращении в брокерскую контору деньги переводятся на брокерский счет.
В случае отсутствия посредника, дивиденды перечислят на расчетный счет, пластиковую карту, либо вы их получите почтовым переводом. Иногда их можно взять наличными в кассе предприятия. Информацию о предельном сроке перечисления дивидендов можно посмотреть во внутрифирменном уставе. Исходя из практики отечественного рынка эмиссионных бумаг, период перечисления дивидендов в среднем от 14 до 30 дней с даты отсечки.
